Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Fairspin unter der Lizenz 8048/JAZ2018-042 aus Curaçao und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention konsequent um. Hier erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt bleiben.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir aktiv. Als lizenziertes Unternehmen unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebers in Curaçao und haben ein internes Compliance-Programm etabliert, das einen Money-Laundering-Reporting-Officer, regelmäßige Mitarbeiterschulungen und risikobasierte Kundenprüfungen umfasst.

Kundengelder führen wir getrennt von Unternehmensmitteln. Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Tether prüfen wir zusätzlich über Blockchain-Analysen, um Herkunft und Fluss der Mittel nachvollziehen zu können. Verdächtige Transaktionen melden wir an die zuständigen Behörden, ohne Sie darüber zu informieren.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung führen wir in drei Situationen durch: bei der Registrierung erheben wir Ihre Basisdaten (Name, Geburtsdatum, Wohnsitz), vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Identitätsprüfung an, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Verhalten führen wir erweiterte Prüfungen durch.

• Personalausweis oder Reisepass (beide Seiten, gültig und lesbar)
• Selbstie mit Ihrem Dokument oder die Video-Identifizierung auf Anforderung
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Nachweis zur Zahlungsmethode: Foto der Karte,Screenshot Ihrer E-Wallet oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Prüfung ab

Wir haben den Prozess bewusst schlank gehalten. In der Regel dauert die Prüfung weniger als 24 Stunden, bei vollständigen Unterlagen oft nur wenige Stunden.

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Verifizierung Ihres Kontos hoch
• Wir prüfen Lesbarkeit, Echtheit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• Sie erhalten das Ergebnis schriftlich, positive wie negative

Datenschutz bei der Dokumentprüfung

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit eingeschränktem Zugriffsrecht. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen die Unterlagen, und wir geben sie ausschließlich an Lizenz- und Finanzbehörden weiter, soweit wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

Herkunft der Mittel

Bei größeren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder behördlichen Anfragen dürfen wir Sie um einen Nachweis der Herkunft der Mittel bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns an hohe Summen und schnell aufeinanderfolgende Transaktionen bindet.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Immobiliengeschäften oder Erbschaften. Die Unterlagen behandeln wir genauso vertraulich wie Ihre Identitätsdokumente.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf demselben Weg aus, über den die Einzahlung erfolgt ist. Gewinnt jemand mehr als die eingezahlte Summe, zahlen wir den Differenzbetrag auf eine verifizierte Bankverbindung oder Wallet Ihrer Wahl aus.

Wenn die Prüfung scheitert

Fehlen Dokumente oder widersprechen sie den Kontodaten, sperren wir Auszahlungen, bis die Unstimmigkeiten geklärt sind. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, auszahlbar sind die Mittel aber erst nach abgeschlossener Verifizierung.

Bei gefälschten Unterlagen, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf kriminelle Herkunft der Gelder schließen wir das Konto fristlos, frieren betroffene Guthaben ein und informieren die zuständigen Behörden. Rechtsansprüche auf Auszahlung bestehen in solchen Fällen nicht. Sie können jederzeit Einspruch einlegen und fehlende Dokumente nachreichen, wir geben Ihnen dafür in der Regel 30 Tage Zeit.

Dokumente und Aufbewahrungsfrist

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebers verlangen. Diese Frist ermöglicht es uns, behördliche Anfragen rückwirkend zu beantworten und Transaktionsverläufe vollständig nachvollziehen zu können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Pflicht zur längeren Speicherung besteht.

Häufige Fragen zu Fairspin

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Registrierung genügt für Einzahlungen. Vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Identitätsprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis an.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Fairspin?

In der Regel weniger als 24 Stunden nach Upload vollständiger Dokumente. Bei Unklarheiten melden wir uns bei Ihnen.

Warum muss ich über denselben Weg auszahlen, über den ich eingezahlt habe?

Diese Regel gehört zur Geldwäscheprävention. Sie stellt sicher, dass Gelder an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat.

Kann ich mit Kryptowährung den AML-Kontrollen entgehen?

Nein. Auch Krypto-Ein- und -auszahlungen über Bitcoin, Ethereum und Tether durchlaufen unsere Transaktionskontrollen und Blockchain-Analysen.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise liefere?

Ohne Nachweis können wir betroffene Auszahlungen nicht freigeben. Sie haben in der Regel 30 Tage Zeit, die Unterlagen nachzureichen.